Saya tidak seperti 'pakar' yang lain

Saya bukan sifu yang  menjanjikan untung besar setiap kali melabur.  Sebaliknya saya guna pakai kaedah spread the risk. Fokus kepada strategi yang kita boleh kawal.

Saya melarang klien dari melabur lebih kemampuan. Cukuplah guna investable asset sahaja. Keputusan yang menyebabkan saya hilang lebih banyak bisnes.

Saya berkongsi banyak info percuma. Dapat baca menerusi Nota Kewangan Jumaat, BursaMarketPlace dan juga Facebook.

Encik W tidak dapat tidur lena mengenangkan pelaburannya dalam unit trust melalui skim pelaburan ahli KWSP mengalami kerugian 6 angka. Dia pun menghubungi saya untuk membuat investment review. Dalam sesi ini saya dapat pelaburan unit trust beliau mempunyai dua (2) masalah asas.

(1) Tidak spread the risk (2) Melabur dalam unit trust yang tidak sesuai dengan dia. Jadi apa yang saya buat ialah menstrukturkan semula pelaburan beliau supaya menepati profil dirinya sendiri.

Melabur unit trust tak salah, tapi ramai yang melabur dalam unit trust yang salah untuk diri dia. Itulah yang berlaku kepada Encik W. Saya kongsikan dengan beliau strategi-strategi pelaburan yang perlu diikuti. Mudah-mudahan portoflio pelaburannya kembali untung.

Khidmat Investment Review

Tentang

CMSRL Holder

Capital Markets Services Representative Licence (CMSRL) holders for Financial Planning – Securities Commission Malaysia.

Principal Company

Phillip Wealth Planners Sdn Bhd

Independent Advisory

Bukan remisier saham atau unit trust consultant tetapi seorang specialist dalam equity investment advisory yang bertindak mewakili klien.

Puan S, seorang wanita bekerjaya. Selepas lebih 10 tahun bekerja beliau akhirnya ada simpanan 6 angka.

Walaupun begitu, Puan S tak berani untuk melaburkan sebahagian duit simpanannya kerana tidak mempunyai ilmu. Dan disebabkan kesibukan kerja, walaupun nanti dah belajar belum tentu dia dapat menguruskannya sendiri.

Bagi Puan S adalah lebih baik untuk dirinya fokus kepada kerja dan masa yang ada adalah untuk diluangkan bersama suami dan keluarga. Dan bukannya menghabiskan masa membuat analisa pelaburan. Bukannya Puan S tidak mahu melabur, dia sedar kepentingannya cuma tak mahu melakukannya sendiri.

Maka apabila Puan S datang berjumpa, saya pun menerangkan terlebih dahulu tentang apa yang saya dapat bantu. Maklumlah, ramai yang ingat saya ini ejen unit trust. Tak pun remisier saham.

Sebenarnya saya adalah perancang kewangan berlesen yang mana saya dapat beri nasihat pelaburan tanpa bias kepada apa-apa produk pelaburan. Apa yang saya buat? Bagi resipi pelaburan. Gula banyak mana. Garam berapa cubit. Tepung apa nak pakai. Ayam ke daging.

Alhamdulillah, selepas penerangan awal diberikan, Puan S setuju untuk masuk sesi Get Organized. Sesi ini merupakan sesi selama 2 jam yang bertujuan untuk membuat penilaian kewangan asas. Ini adalah untuk memastikan Puan S betul-betul gunakan investable asset sahaja untuk melabur dan bukannya melabur sebab tak cukup duit tiap bulan.

Oleh kerana Puan S tak berkemampuan nak urus sendiri, maka Puan S pilih saya yang “masakkan” dan bukan sekadar bagi “resipi pelaburan” supaya dapat habiskan lebih banyak masa dengan mereka yang tersayang.

Khidmat Investment Management

Dapatkan Sesi Get Organized

 

Untuk situasi yang personalized, saya  tak bagi free advice. Perlu hadir ke hadir ke sesi Get Organized terlebih dahulu di pejabat saya di Kuala Lumpur. Fee bermula dari RM 499 seorang.

Encik P adalah pelabur baru. Beliau memerlukan bantuan profesional untuk bermula. Dan saya bersetuju untuk construct investment portfolio beliau dari zero.

Saya bermula dengan menetapkan objektif pelaburan, membuat penilaian risiko dan seterusnya berkongsikan strategi dan taktik pelaburan yang boleh digunakan. Supaya tidak menjadi seorang gambler tetapi investor sebenar.

Selain itu saya juga berkongsikan dengan Encik P beberapa exit strategy yang dapat melengkapkan portfolio pelaburan yang telah dibina itu tadi. Jadi bukan sekadar menjawab persoalan nak melabur apa, saya juga menyediakan total investment solutions untuk Encik P.

Khidmat Investment Planning

Hubungi