Penuhkan ASB* Dulu Sebelum Invest Tempat Lain
KLCC Tidak Dapat Dibina Tanpa Asas Kukuh
Yuran Konsultansi: RM 12,000 / seorang
Eksklusif: 12 - 15 klien sahaja setahun
*dan yang sewaktu dengannya
Salam, saya Suzardi Maulan. Panggil saja Pakdi.
Sepanjang pengalaman saya memberikan nasihat kewangan, saya melihat ramai orang tidak menyedari yang mereka juga mempunyai pekerjaan kedua iaitu – family wealth manager.
Anda telah bekerja lebih 15 tahun membina kerjaya dan menguruskan keluarga seterusnya berjaya mempunyai sejumlah aset. Anda mempunyai sejumlah simpanan dalam KWSP (yang tidak boleh dikeluarkan), sudah memenuhkan kuota ASB, sedikit pelaburan di sana sini dan aset-aset lain. Namun tidak organized.
Ramai orang mahu jual kepada anda unit trust. Kalau tak unit trust, kena beli emas. Ada juga sifu pelaburan yang mahu anda trade saham secara DIY.
Saya tidak menawarkan perkara-perkara itu kepada anda.
Tidak salah jika anda sudah tahu produk apa yang anda mahu. Atau anda mahu mempunyai satu hobi baru seperti stock trading.
Sebaliknya bagaimana jika anda tidak mahu semua itu? Anda mahu seseorang yang tidak sekadar ajak anda minum kopi yang mana akhirnya semua suruh anda beli produk.
Anda mahu nasihat kewangan sebenar.
'Sesi Minum Kopi'
Bina Financial Blueprint
Consultation 1: Discovery (Complimentary)
Janji temu percuma yang membincangkan perkara ‘high-level’ supaya kita dapat menentukan bersama ada saya dan anda betul-betul ‘fit’ untuk bekerja sekali.
Tidak ada komitmen yang diperlukan dari pihak saya dan juga anda di peringkat ini. Hanya berbincang dan minum kopi untuk mencari titik persamaan sebelum bergerak bersama-sama ke hadapan.
Consultation 2: Household Income Continuity
Selepas kedua-dua bersetuju untuk bergerak sama-sama ke hadapan, maka konsultansi seterusnya ialah untuk memastikan anda memulakan langkah kanan supaya tidak lagi meraba-raba dalam gelap semasa menguruskan kewangan.
Pada akhir sesi kedua ini ‘in case of emergency’ anda telah mempunyai satu manual kewangan yang dapat memaklumkan insan-insan tersayang apa yang anda miliki dan apa yang sepatutnya mereka buat secara spesifik dalam situasi tersebut.
Dengan ini mereka yang anda sayangi tidak lagi berteka teki tentang akaun-akaun yang anda miliki, kata laluan harta-harta digital seterusnya membolehkan keluarga anda memiliki ‘continuity protocol’ untuk terus hidup.
Consultation 3: Get Organized
Satu laporan kewangan dibentangkan yang mengandungi satu penilaian menyeluruh supaya anda dapat mengenal pasti kekuatan, kelemahan dan ‘blindspot’ sedia ada yang ada.
Melalui laporan ini anda tidak lagi hanya sekadar ‘agak-agak’ kerana anda dapat melihat menerusi ‘mata helang’ kedudukan sebenar kewangan anda. Numbers don’t lie.
Penilaian ini membolehkan anda dapat melangkah dengan lebih jauh seterusnya mencapai ‘life goals’ dengan lebih cepat dan tersusun.
Consultation 4: Strategic Asset Optimization
Sebelum hadir ke sesi ini, anda hanya melihat akaun bank, ASB, Tabung Haji, emas, KWSP dan pelbagai produk kewangan lain yang ada sebagai satu ‘random collection’. Anda tidak dapat menerangkan dengan tepat kenapa anda simpan duit di situ.
Dalam sesi ini aset-aset yang anda miliki anda disusun mengikut keperluan anda yang spesifik. Misalnya, anda kini melihat akaun bank dan ASB bertujuan untuk menjadi pelampung penting semasa anda melayari bahtera kehidupan yang bergelora. Akaun KWSP pula berperanan sebagai satu kenderaan yang selesa apabila sudah sampai ke destinasi dalam fasa hidup yang terkemudian.
Menyimpan dan melabur kini bukan sekadar tentang mencari keuntungan tertinggi sebaliknya anda mula menetapkan misi-misi ringgit yang spesifik – bermula untuk mencapai kestabilan, fleksibiliti sehinggalah kebebasan kewangan.
Consultation 5: Portfolio Blueprint
Ramai pelabur gagal disebabkan emosi – sama ada tamak mengejar harga mahal ketika pasaran menaik atau takut membeli pada harga murah ketika pasaran jatuh. Maka itu semua dapat dikawal dengan wujudnya satu portfolio blueprint.
Tidak siapa tahu dengan spesifik apa akan terjadi pada masa hadapan tetapi sesuatu pasti terjadi. Misalnya tidak ada yang boleh bercakap dengan pasti sesungguhnya Covid19 pasti berlaku pada 2020, Perang Rusia – Ukraine pada 2022 dan Perang US / Israel – Iran pada 2026.
Portfolio blueprint ini adalah panduan tentang apa yang harus dibeli, banyak mana patut beli, bila patut beli dan yang tidak kurang pentingnya bila nak jual – exit strategy. Seterusnya melabur dengan lebih berdisiplin dan bersistematik – buy low & sell high.
Consultation 6: Execution
Akhir sekali apa yang dirancang akan bertukar realiti. Kita tidak lagi merancang atas kertas sahaja dan sekarang masa untuk mengerakkan modal ke dalam pasaran berdasarkan blueprint yang telah disediakan.
Saya yang melihat perkara-perkara teknikal dari memilih platfrom pelaburan, produk kewangan yang bersesuaian sehinggalah pelaburan dalam Malaysia mahupun global. Anda akan tahu beberapa perkara asas tetapi tidak perlu ke tahap menjadi ‘pakar kewangan & pelaburan’.
Selepas sesi ini berakhir, maka anda telah pun mempunyai seorang private ‘Chief Investment Officer’ (CIO) secara rasmi. Saya yang menguruskan pelaksanaan berdasarkan perancangan yang telah dipersetujui dalam sesi-sesi sebelum ini.
Kini anda dapat fokus menjadi ‘Chief Executive Officer’ (CEO) dalam memacu kehidupan kerjaya dan keluarga dengan lebih tenang.
Berapa Yuran Semua Ni?
RM 12,000 / seorang
Sesi discovery (complimentary)
5 x sesi konsultansi (1 sesi; 90-120 minit)
1 tahun retainer (boleh ada sesi tambahan)
Yuran ini TIDAK TERMASUK
Kos makan minum
Kos tempat tinggal, transportation & logistik (jika ada)
Sales charge produk-produk kewangan (jika ada)
Business advisory
Berminat nak mulakan sesi 'minum kopi'?
Isi borang di bawah dan saya akan menghubungi semula: